Os usuários da Binance enfrentam fechamento em meio a perdas e risco de fraude

Se os proprietários de ativos criptográficos gostam de emoções fortes, a próxima semana não os decepcionará. No dia 1º de julho, expira o plano de 18 meses dado pela UE para se adaptar ao regulamento MiCA para a proteção dos investidores em criptoativos, e a maior plataforma de câmbio do mundo, a Binance, não recebeu licença para operar. Os investimentos ficarão imobilizados, com única possibilidade de saque.

Com uma quota de mercado de cerca de 40% e 322 milhões de utilizadores em todo o mundo, a Binance sofrerá o que os supervisores chamam de um encerramento ordenado na Europa, pelo menos até que a situação seja resolvida. Não existem dados oficiais sobre o número de pessoas afetadas na UE, mas a medição do tráfego online sugere que poderá rondar os 15%, ou seja, em cerca de 48 milhões de contas.

Bitcoin e Ethereum estão acumulando fortes quedas até agora neste ano, agravando a retirada

Há poucos dias, a própria plataforma enviou um email aos utilizadores em Espanha informando-os que, ao não obter a licença MiCA, “a Binance Espanha não poderá incorporar novos serviços” e “será restringida” a partir de quarta-feira. Um processo começa onde tentará “minimizar a interferência”.

A notícia foi recebida nas redes sociais com o clássico ceticismo da comunidade criptográfica. No entanto, há dois factores que causam desconforto: o risco de fraude e as perdas que estes mercados virtuais sofreram até agora neste ano, o que tornará a retirada de alguns uma derrota amarga. Por exemplo, o Bitcoin caiu 31% desde janeiro e o Ethereum caiu 46%.

A própria Binance pediu aos usuários que “cuidado com golpes”. Numa “atualização importante”, pede-lhes que tenham cuidado com as comunicações telefónicas, mensagens SMS, Whatsapp ou Telegram com imitadores da plataforma.

Fontes de um escritório especializado em criptoativos reconhecem a confusão entre os usuários e entendem que a situação não deve baixar o preço dessas moedas virtuais. Não é num corralito que os investidores estão presos, apontam face ao nervosismo prevalecente.

O próprio presidente da CNMV, Carlos San Basilio, reconheceu na sexta-feira do Santander a “preocupação” em torno da Binance. A Autoridade Norueguesa do Mercado indica que os fornecedores de criptografia não autorizados devem ter um “plano de migração” para os seus clientes, onde seja dada a oportunidade de mover os ativos mantidos sob custódia para outros endereços e contas em dinheiro.

As retiradas da Binance também devem cumprir a regra de combate à lavagem de dinheiro, um assunto delicado. A Autoridade Europeia de Supervisão, ESMA, exige um “encerramento ordenado” antes do final do período de transição para cumprir o MiCA. “A custódia dos criptoativos dos clientes só poderá continuar pelo período estritamente necessário à concretização da saída”, ressalta.

Fundada por Changpeng Zhao, a Binance tem um longo histórico de investigações de lavagem de dinheiro, reclamações sobre falta de transparência e sanções. Em 2023, o Departamento de Justiça dos EUA detetou movimentos relacionados com o terrorismo sem que a plataforma avisasse as autoridades, o que lhe custou uma pena de quase 4 mil milhões de euros e uma sentença ao fundador.